Kokosin muutaman vinkin hyvistä sijoitussanastoista niille, jotka haluavat tietää tarkemmin sijoituksiin liittyvistä termeistä.
Arvopaperin sijoitussanasto
http://www.arvopaperi.fi/oppaat/article78619.ece
Pörssisäätiön sijoitussanasto
http://www.porssisaatio.fi/sanasto/
Sijoitusrahastosanastoa - Morninstar palvelussa
http://www.morningstar.fi/fi/glossary/default.aspx?categoryId=487&group=S
Sijoitusyhtiö Selgigsonin sijoitussanasto
http://www.seligson.fi/suomi/sijoitustieto/sanasto.htm
torstai 31. maaliskuuta 2011
keskiviikko 23. maaliskuuta 2011
Sijoitusrahastot - Keskeisiä termejä sijoitusrahastoista
Olen koonnut tähän alle tärkeitä termejä sijoitusrahastoista. Kun sijoitat sijoitusrahastoon sinun tulisi ainakin tutustua seuraaviin asioihin. Esimerkissäni olen käyttänyt esimerkkirahastona Nordea Maailma osakerahastoa.
Sijoitusrahaston vertailuindeksi
Nordea Maailma osakerahasto kertoo vertailuindeksikseen MSCI World -tuottoindeksi. Suomeksi tämä tarkoittaa sitä, että tämä valittu maailman osakkeiden keskimääräistä tuottoa kuvaava indeksi on se minkä sijoitusrahaston salkunhoitajat ovat valinneet tavoitteekseen. Sijoitusrahasto pyrkii siis pääsemään samaan tai parempaan tuottoon kuin tämä keskimääräistä osakkeiden tuottokehitystä kuvaava indeksi.
Sijoitusrahaston palkkiot
Merkintäpalkkio tarkoittaa prosenttiosuutta, jonka maksat palkkiona rahastoyhtiölle tehdessäsi sijoituksen. Nordea Maailma sijoitusrahaston merkintäpalkkio on verkkopankissa 0,8%. Jos siis teet tuhannen euron sijoituksen tähän rahastoon merkitään sinulle rahasto-osuuksia 992 eurolla ja 8€ on palkkio, jonka maksat rahastoyhtiölle.
Lunastuspalkkio tarkoittaa prosenttiosuutta, jonka maksat palkkiona rahastoyhtiölle kun muutat sijoitusrahastosi takaisin rahaksi. Nordea Maailma osakerahastossa se on 1%. Jos siis myyt rahastoa 1000 eurolla saat itsellesi siitä 990€ ja palkkiona maksat 10€.
Hallinnointipalkkio tarkoittaa osuutta, jonka rahastoyhtiö vie rahaston vuosittaisesta tuotosta. Nordea Maailmalla se on 1,6%. Näin ollen rahastoyhtiö ottaa päältä tämän suuruisen osuuden ja loppu tuotosta jää sijoittajille. Jos siis rahaston tuotto on vaikkapa 3,6% siitä rahastoyhtiö vie 1,6% osuuden ja sinulle jää noin 2% tuotto karkeasti yleistettynä.
Tuottosidonnainen palkkio tarkoittaa tietyn tuoton yli menevästä osuudesta rahastoyhtiölle menevää lisäpalkkiota. Nordea Maailma esimerkkirahastossamme sitä ei ole.
Sharpen mittari rahaston tunnusluku, joka mittaa miten hyvin rahasto on tuottanut riskisyyteensä nähden. Mitä suurempi tunnusluku on sitä paremmin sijoitusrahasto on tuottanut riskiinsä nähden.
Sijoitusrahaston vertailuindeksi
Nordea Maailma osakerahasto kertoo vertailuindeksikseen MSCI World -tuottoindeksi. Suomeksi tämä tarkoittaa sitä, että tämä valittu maailman osakkeiden keskimääräistä tuottoa kuvaava indeksi on se minkä sijoitusrahaston salkunhoitajat ovat valinneet tavoitteekseen. Sijoitusrahasto pyrkii siis pääsemään samaan tai parempaan tuottoon kuin tämä keskimääräistä osakkeiden tuottokehitystä kuvaava indeksi.
Sijoitusrahaston palkkiot
Merkintäpalkkio tarkoittaa prosenttiosuutta, jonka maksat palkkiona rahastoyhtiölle tehdessäsi sijoituksen. Nordea Maailma sijoitusrahaston merkintäpalkkio on verkkopankissa 0,8%. Jos siis teet tuhannen euron sijoituksen tähän rahastoon merkitään sinulle rahasto-osuuksia 992 eurolla ja 8€ on palkkio, jonka maksat rahastoyhtiölle.
Lunastuspalkkio tarkoittaa prosenttiosuutta, jonka maksat palkkiona rahastoyhtiölle kun muutat sijoitusrahastosi takaisin rahaksi. Nordea Maailma osakerahastossa se on 1%. Jos siis myyt rahastoa 1000 eurolla saat itsellesi siitä 990€ ja palkkiona maksat 10€.
Hallinnointipalkkio tarkoittaa osuutta, jonka rahastoyhtiö vie rahaston vuosittaisesta tuotosta. Nordea Maailmalla se on 1,6%. Näin ollen rahastoyhtiö ottaa päältä tämän suuruisen osuuden ja loppu tuotosta jää sijoittajille. Jos siis rahaston tuotto on vaikkapa 3,6% siitä rahastoyhtiö vie 1,6% osuuden ja sinulle jää noin 2% tuotto karkeasti yleistettynä.
Tuottosidonnainen palkkio tarkoittaa tietyn tuoton yli menevästä osuudesta rahastoyhtiölle menevää lisäpalkkiota. Nordea Maailma esimerkkirahastossamme sitä ei ole.
Sharpen mittari rahaston tunnusluku, joka mittaa miten hyvin rahasto on tuottanut riskisyyteensä nähden. Mitä suurempi tunnusluku on sitä paremmin sijoitusrahasto on tuottanut riskiinsä nähden.
Tilaa:
Blogitekstit (Atom)